Estrategia financiera personalizada
Trabajaste añospara construirtu patrimonio.
¿Tienes un plan para protegerlo?
Diseñamos una estrategia financiera personalizada con el Método Emerald™ para tu patrimonio, tu retiro y tu legado.
Revisión de 30 minutos, sin costo y sin compromiso.
El punto de partida
Muchas cuentas de retiro generan muy poco crecimiento — o están completamente expuestas al mercado.
La mayoría de las personas no tiene un problema de esfuerzo: tiene un problema de estructura. El dinero está ahí, pero está en el lugar equivocado para la etapa de vida en la que está.
El 401(k) que quedó atrás
Cambiaste de trabajo y tu cuenta anterior sigue ahí, sin revisión, sin estrategia y muchas veces con comisiones que no conoces.
Ahorro que no acompaña la inflación
Dinero parado en una cuenta de ahorro pierde poder de compra cada año. Ahorrar no es lo mismo que hacer crecer.
Cero protección ante una caída
Una corrección del mercado a pocos años de tu retiro puede costarte una década de trabajo. La secuencia importa tanto como el promedio.
Nuestro proceso propietario
El Método Emerald™
Te ayuda a proteger tus ahorros, hacerlos crecer y dejar un legado para tu familia. Tres pilares, en ese orden, porque no tiene sentido hacer crecer un dinero que no está protegido.
Primero, blindar lo que ya construiste
Revisamos a qué riesgos está expuesto tu dinero hoy y ubicamos tu capital en vehículos con protección de principal, para que una caída del mercado no borre años de trabajo.
Después, crecimiento con reglas claras
Estructuramos anualidades indexadas o pólizas IUL según tu edad, tu horizonte y tu tolerancia al riesgo, con crecimiento con impuestos diferidos y participación en índices.
Y por último, dejar todo en orden
Definimos beneficiarios, cobertura de vida e ingresos para tu familia, de modo que lo que construiste llegue a quien tiene que llegar, sin trámites innecesarios.
Servicios
Lo que ponemos sobre la mesa
Trabajamos con productos de compañías de seguros reconocidas y elegimos el vehículo según tu situación, no al revés.
Anualidades
Fijas e indexadas. Para convertir un ahorro en un ingreso predecible y proteger el principal frente a las caídas del mercado.
Seguro de vida indexado (IUL)
Protección para tu familia y acumulación de valor en efectivo con crecimiento vinculado a índices y ventajas fiscales.
Rollover de retiro
Traslado de un 401(k), 403(b) o IRA de un empleo anterior hacia una estrategia con reglas y objetivos claros.
Protección familiar
Cobertura de vida, gastos finales y designación de beneficiarios para que tu familia no quede con cargas ni trámites.
Revisión financiera
Diagnóstico de lo que tienes hoy: cuentas, comisiones, exposición al riesgo y brechas de cobertura. Sin costo.
Educación en español
Contenido y sesiones para que entiendas cada decisión antes de firmar. Nada de letra chica sin explicación.
Rollover de 401(k)
¿Cambiaste de trabajo? Tu 401(k) anterior podría tener mejores opciones.
- Revisamos comisiones, opciones de inversión y exposición al mercado de tu cuenta actual.
- Te explicamos qué opciones existen y cuáles aplican a tu edad y a tu fecha estimada de retiro.
- Si conviene mover el dinero, coordinamos el traslado directo con la institución. Si no conviene, te lo decimos.
Cómo trabajamos
Cuatro pasos, sin sorpresas
Conversamos
Una llamada de 30 minutos para entender tu situación, tu familia y qué quieres lograr. Sin costo.
Diagnóstico
Analizamos tus cuentas y coberturas actuales y te mostramos dónde están las brechas y los riesgos.
Estrategia
Te presentamos una propuesta con el Método Emerald™, con números y condiciones por escrito.
Acompañamiento
Implementamos, hacemos el papeleo contigo y revisamos tu estrategia periódicamente.
Sobre Romina
Te enseño cómo hacerlo.
Soy Romina Pastor, fundadora de Emerald Insurance Services USA. Mi trabajo es sencillo de describir y difícil de improvisar: ayudo a familias hispanas en Estados Unidos a poner su dinero en orden antes de que el tiempo decida por ellas.
He visto demasiadas personas que trabajaron treinta años y llegaron al retiro sin saber cuánto ingreso les queda, ni qué pasa con su familia si algo les ocurre. Por eso desarrollé el Método Emerald™: un proceso claro, en español, donde cada decisión se explica antes de firmar.
No vendo productos sueltos. Diseño estrategias, y si lo que ya tienes está bien, te lo digo con la misma honestidad.
Romina PastorCEO · Emerald Insurance Services USA · Bradenton, Florida
Preguntas frecuentes
Lo que todos preguntan primero
¿La revisión financiera tiene algún costo?
No. La primera conversación y el diagnóstico de tu situación son gratuitos y sin compromiso de compra. Si al final no hay nada que convenga cambiar, te lo decimos y ahí queda.
¿Qué es el Método Emerald™?
Es el proceso de tres pilares con el que trabajamos: proteger tu capital, hacerlo crecer con reglas claras y dejar un legado ordenado para tu familia. No es un producto, es la secuencia con la que decidimos qué producto tiene sentido para ti.
¿Puedo mover mi 401(k) de un trabajo anterior?
En la mayoría de los casos sí, y existen distintas rutas con implicaciones fiscales diferentes. Revisamos tu cuenta, te explicamos las opciones disponibles y, si decides avanzar, coordinamos el traslado directo con la institución. Consulta a tu contador sobre el impacto fiscal en tu caso.
¿Atienden en toda Florida o solo en Bradenton?
Nuestra oficina está en Bradenton, Florida, y atendemos también por teléfono, video y WhatsApp. Coordinamos la modalidad que te resulte más cómoda.
¿Recibiré mensajes de texto si dejo mi número?
Solo si lo autorizas expresamente marcando la casilla de consentimiento en nuestro formulario de contacto. En ese caso usamos SMS para coordinar tu cita, darle seguimiento a tu consulta y enviarte la información que solicitaste. La frecuencia de mensajes varía y pueden aplicar tarifas de mensajes y datos de tu operador. Puedes responder STOP en cualquier momento para dejar de recibirlos, o HELP para obtener ayuda. Nunca vendemos ni compartimos tu número con terceros.
¿Emerald es una compañía de seguros?
No. Emerald Insurance Services USA es una agencia de seguros independiente. Los productos son emitidos por compañías de seguros y sus garantías dependen de la capacidad de pago de la compañía emisora. Nosotros te asesoramos, cotizamos y gestionamos el proceso.
Contacto
Agenda tu revisión financiera 100% gratuita.
Completa el formulario de contacto y coordinamos la llamada. También puedes llamarnos o escribirnos directamente.
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Oficina11106 Copperlefe Dr, Bradenton, FL 34212, Estados Unidos
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Teléfono y WhatsApp+1 (650) 716-7045
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Horario de atenciónLunes a viernes, 9:00 a.m. – 6:00 p.m. (hora del Este)
Solicita tu revisión gratuita
Completa el formulario de contacto y te respondemos el mismo día hábil.
- Llenas el formulario con tus datos y tu consulta.
- Te contactamos para coordinar la llamada de 30 minutos.
- Recibes tu diagnóstico y decides con calma, sin presión.
Sin costo · Sin compromiso · Atención en español
Agencia de seguros independiente especializada en anualidades, seguro de vida indexado y estrategias de retiro para la comunidad hispana.
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Emerald Insurance Services USA es una agencia de seguros independiente con domicilio comercial en 11106 Copperlefe Dr, Bradenton, FL 34212. Romina Pastor es agente de seguros licenciada. Licencia de seguros del estado de Florida N.º [AGREGAR NÚMERO DE LICENCIA].
Los productos de anualidades y de seguro de vida son emitidos por compañías de seguros y están sujetos a los términos, condiciones, limitaciones y cargos por rescate descritos en cada contrato. Las garantías dependen exclusivamente de la capacidad de pago de la compañía emisora. Los productos de seguros no son depósitos bancarios, no están asegurados por la FDIC ni por la NCUA, y no están garantizados por ninguna institución bancaria ni agencia federal.
El contenido de este sitio es de carácter informativo y educativo y no constituye asesoría fiscal, legal, contable ni de inversión, ni una oferta de venta de valores. Consulta a tu contador o asesor legal antes de tomar decisiones sobre cuentas de retiro. No garantizamos rendimientos, resultados ni la aprobación de ninguna solicitud. El desempeño pasado de cualquier índice no garantiza resultados futuros.
Al enviar el formulario de contacto autorizas el contacto por teléfono, SMS y correo electrónico según se describe en la casilla de consentimiento de dicho formulario. El consentimiento no es condición de compra. Pueden aplicar tarifas de mensajes y datos. Responde STOP para cancelar o HELP para ayuda. No vendemos ni compartimos tu información de contacto ni tu consentimiento de SMS con terceros para fines de marketing.